Бесплатная юридическая консультация онлайн

Заливы на карты: что это и чем грозит?

Заливы на карты

Что такое "заливы на карты" и чем это грозит?

Незабвенный персонаж «12 стульев» и «Золотого теленка» Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения, но у современных мошенников их гораздо больше. Среди них фигурируют и получившие массовое распространение заливы на карты. Несмотря на постоянные предупреждения про разного рода мошенничества, российские граждане все так же неосторожны и легко попадаются на уловки хитроумных преступников.

Заливы на картыО том, что собой представляют «заливы на карты», существует ли реальный способ на этом заработать и какую опасность представляет данная разновидность получения средств, будет рассказано в нижеследующей статье.

Что собой представляют подобные операции?

В настоящее время в сети Интернет можно найти великое множество объявлений про способы быстрого обогащения: и бинарные опционы, и письма про якобы оставленное наследство, на оформление которого надо отправить энную сумму, игра на бирже для новичков, интернет-казино и пр. На почту часто приходит спам со всякими «секретными» комбинациями быстрого наращивания капитала. Или в соцсетях можно увидеть восторженные отзывы о том, кто, как и на чем быстро заработал. 

Как известно, быстро только кошки родятся, и ни один серьезный бизнес не приносит денег вот прям сразу, буквально на следующий день. Но среди мошенников попадаются виртуозные психологи, досконально изучившие душевную организацию жадных людей. Формула «На жадину не нужен нож: ему покажешь медный грош - и делай с ним что хошь» работает как нельзя лучше «как говорят в соответствующих кругах без кидалово».

ВАЖНО !!! Поэтому опытные мошенники легко заманивают граждан в свои сети, дав слегка заработать, почувствовать запах денег. В таком случае жертва уже с крючка не сорвется. Работает это и с пресловутыми заливами на банковские карты. 

Итак, заливы на карты, что это и с чем его едят? Термин «залив на карту» официального происхождения не имеет и нигде в законодательстве не прописан. Это чистейшей воды интернет-жаргонизм, появившийся достаточно давно, еще в 2010 году. И в 2021, и в 2022, году он так же будет актуален, поскольку глупых людей много.

Суть его в следующем. Заливщики предлагают желающим быстро обогатиться предоставить данные банковской карты, для того. Чтобы на нее пришла определенная сумма денег. Этот перевод надо отправить дальше (либо сразу, либо снять деньги и положить их на новый счет). За эти действия владелец банковской карты может оставить себе процент от денежных поступлений.

Для чего могут осуществляться подобные действия?

Тут основных схем несколько. Первая – это просто мошенничество, когда за последующий залив большой суммы на карту требуют перевести небольшую сумму, либо сообщить данные карты. На самом деле, подобного рода мошенникам нет никакого дела до проведения переводов через счета рядовых граждан. Они просто выманивают средства у граждан. Либо хотят снять их с карт попавшегося на их уловку. Это не единственный способ обмана, каждый из ныне существующих будет рассмотрен в соответствующем разделе статьи.

Вторая схема повлечет больше проблем, поскольку тут уже действуют более «реальные» преступники. Ведь неизвестно, от какого нелегального «бизнеса» через банковские карты будут проводиться средства – торговля наркотиками, людьми, органами, просто краденые деньги, финансирование терроризма, вывод денег из бюджетов разных уровней. Перечислять можно долго, но все это грозит соучастием в серьезном преступлении.

Первый способ – «Разведи фраера на бабки»

Неопытный и недалекий человек, видя «вызывающие доверие» объявления, например, «Делаем заливы на карты, на счета любого банка, работаем с любыми банками …» мгновенно решает поучаствовать в этом. Особенно если это «по секрету» было сообщено на какой-либо странице в социальной сети.

Для подогрева интереса сообщается размер среднего перевода: 200 000 – 500 000. Компенсация за участие в таком деле предлагается нешуточная – от 20 до 50 % от средств, поступивших на банковскую карту.

ВНИМАНИЕ !!! Но есть один маленький нюанс. Для подтверждения серьезности намерения работать с заливщиками от жертвы потребуют относительно небольшой суммы в залог. Якобы для компенсации убытков в случае отказа владельца банковской карты с ними работать. Размеры залогов относительно небольшие, редко они превышает 10 000 рублей. Мошенники получают деньги и никакого залива просто не происходит. Псевдозаливщики исчезают на бескрайних просторах интернета, прихватив с собой деньги обманутых держателей карт.

Несмотря на то, что схема уже с самого начала должна вызывать подозрения, она продолжает исправно работать. Привлечь к ответственности заливщика (если его каким чудом удастся найти) крайне проблематично. Ведь никто не держал у горла владельца карты нож, все суммы переводились добровольно. Как объяснить, что залив не произошел? Да просто необходимости не возникло. Учитывая особенности российской судебной системы, разбирательство затянется на длительное время. А может повлечь еще и дополнительные расходы. Поэтому многие просто стараются забыть о потерянных деньгах и больше не попадаться на такие уловки. Опять же, придется признаваться, что собирался пособничать незаконным денежным переводам. А это уже пахнет соучастием в серьезных делах.

Рассмотренный вид «относительно честного отъема денег у населения» самый безобидный, ведь жертва теряет только сумму аванса (залога, задатка, ее называют по-разному). Реального отмывания денег здесь нет.

Наши юристы знают ответ на Ваш вопрос

Бесплатная юридическая консультация по телефону: в Москве и Московской области, в Санкт-Петербурге, а также по всей России +7 (800) 350-56-12

Способ второй, афера с картами

Купившись на очередное объявление «Проводим залив на карты! Без кидалово…» жертва сталкивается с менее безобидной системой отъема денег. Предварительно жертву предупреждают, что для того, чтобы не вызывать подозрения у банка, нужно положить на свой счет 5-10 % от суммы перевода. Многих это не настораживает, ведь деньги же не надо никуда перечислять. «Они же остаются на моем счету, я не отправил их неизвестному дяде», думает человек и сильно заблуждается. Ведь далее, для того, чтобы перечислить деньги, от него потребуют все ее данные: номер, срок действия, код безопасности, пин-код, наконец.  Получив эти сведения, хакеры обналичивают средства и скрываются.

Поскольку в этом случае имеет место уже не только мошенничество, но так же и кража со счета, то привлечь к ответственности будет уже проще. Но опять же, жертва добровольно предоставила данные своей карты.

Эта схема также не грозит держателю карты реальным уголовным наказанием, даже за его желание поучаствовать в преступлении. Риск просто сводится к потере суммы, находившейся на карте. Впоследствии карта просто будет заблокирована и дальнейшие действия с ней станут невозможными. Так что для мошенников это разовая акция.

Способ третий, кредитный

«Заливаем деньги на карту, без предоплаты…». Опять же, вызывает доверие, особенно у тех, кто попал в финансовую пропасть, в которую, как известно, можно падать всю жизнь. И тут совсем все серьезно, ведь владельца кредитки хотят взять на работу. Но ведь для заключения договора нужно столько сведений: и фамилия, имя, отчество, прописка, дата и место рождения, гражданство, ИНН, СНИЛС и пр. Для подтверждения указанных данных требуется прислать скан или качественное фото паспорта. Для перечисления предоставляются все данные карты. И, вуаля – кредит в сомнительном банке оформлен.

ВАЖНО !!! Серьезное банковское учреждение на это не пойдет, поскольку перед оформлением проводятся серьезные проверки потенциального заемщика. Но мелкие кредитные организации, предлагающие оформление кредита «за 10 минут», вполне могут удовольствоваться предоставленными средствами.

Естественно, коллекторы от них придут к незадачливому держателю карты. Доказать, что кредит оформлен без его участия, жаждавший быстрого обогащения вряд ли сможет. Соответственно, придется возвращать кредит за мошенников.

Способ четвертый, лохотронный

Более опасная ситуация, которая грозит не только потерей собственных денежных средств, но и реальным уголовным наказанием. Алгоритм мошенничества позаимствован у лохотронщиков, «разводивших» жадных до чужого добра граждан с помощью лежавшего на земле кошелька.

ВНИМАНИЕ !!! Тут не просят внести залог или предоставить секретные коды карты. Достаточно просто номера. И деньги приходят, и жертва их перечисляет на неизвестный счет (чаще всего в оффшорной зоне). Свой процент жертва тоже снимает, живет и радуется до момента появления «законного владельца» залитых средств. И оказывается, что они были украдены с чужого счета. Соответственно, держатель карты становится соучастником кражи.

Для того, чтобы «замять дело», собственник украденных денег начинает требовать их у владельца карты. Естественно, вся схема мошенническая от начала и до конца, и обворованный тоже в доле. Но жадный гражданин, купившийся на объявление о заливе, этого не знает и боится возбуждения против него уголовного дела. Поэтому старается все возместить.

Способ пятый, преступный

При самой опасной схеме, держатель карты будет участвовать действительно в отмывании денег, добытых преступным путем. Или в финансировании террористической или экстремистской деятельности, когда пути движения денег стараются сделать максимально запутанными. Подобным способом утекают в оффшорные зоны и бюджетные деньги.

Найти подобных преступников сложнее всего, ведь это серьезные группировки, зачастую действующие не в одной стране мира. И в качестве «пушечного мяса» они используются вот таких наивных людей, верящих в то, что кто-то им просто так подарит деньги. Ведь первыми на скамью подсудимых сядут именно эти граждане, по статье за отмывание денег (ст. 174 УК РФ). Здесь возможно даже лишение свободы на срок до трех лет плюс существенный штраф, доходящий до миллиона рублей.

Таким образом, заливы на карту в любом случае обернуться проблемами, поэтому стоит еще раз обратить внимание на то, что это незаконный и опасный способ заработка.



Надежда Тихонова
Бесплатная горячая линия

Поможем решить ваш вопрос

Москва и Московская область,
Санкт-Петербург и область
Вся Россия
Консультации экспертов
Андрей Семенов
Андрей Семенов
Юрист - стаж 7 лет
Рейтинг
Мария Богданова
Мария Богданова
Семейный юрист - стаж 6 лет
Рейтинг
Максим Маслов
Максим Маслов
Юрист - стаж 9 лет
Рейтинг
Вера Данилова
Вера Данилова
Юрист по недвижимости - стаж 10 лет
Рейтинг

Новые статьи

Помощь юриста онлайн

Официальный сайт: jurists-online.ru

Москва и Московская область,

Санкт-Петербург и область

Вся Россия, тел. +7 (800) 350-56-12

Заказать звонок юриста бесплатно

Задать вопрос юристу бесплатно

Образцы документов

Юристы Онлайн

Наша команда предлагает бесплатные юридические консультации по всем отраслям права. Статьи и публикации на сайте представлены от профессиональных и квалифицированных юристов с огромным опытом и стажем работы.

Поддержать проект

Поиск