Бесплатная юридическая консультация онлайн

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Чем опасно мошенничество с материнским капиталом?

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом в последнее время распространенное преступление и наказание. Данный вид наказуемого поступка зафиксирован в статье 159 УК РФ. Правонарушение нацелено на нелегальное обретение, обналичивание или растрачивание предоставляемой финансовой государственной помощи.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталомСтатья расскажет, что ожидает преступников на сегодняшний день, какие есть первопричины для притягивания обманщиков к ответу, при каких случаях удастся избежать репрессий и о многих других немаловажных моментах.

Общая информация о мере господдержки

Маткапитал представляет собой финансовую помощь, предоставляемую государством семьям с двумя и более детьми. Мера поддержки стала действовать, начиная с 2007 года и по настоящее время. Средства предоставляются российским подданным, отвечающим некоторым установленным предписаниям.

Объем выплат индексируется постоянно. Так, в самом начале претенденты могли получить 250 тыс. рублей, к 2012 году величина материальной помощи достигла 387 тыс., в 2015 году стала значится цифра в 453 тыс. Крайняя сумма фигурирует по сей день и увеличение не предусмотрено в ближайшие три года.

Финансовое компенсирование предназначено для:
  • женщинам, произведшим на свет от двух и более детей;
  • мужчинам, взявшим на воспитание двоих и большее количество детишек;
  • одинокому отцу (независимо от гражданской принадлежности), ставшему таковым при окончании выплаты матери по факту ее смерти, лишения родительских прав и прочим.
Оказываемая субсидия ориентирована для конкретного использования, то есть средства должны быть направлены по следующим, разрешенным в законе направлениям:
  1. Ликвидация ипотечного займа (как для авансового взноса, так и для погашения процентов).
  2. Совершенствование условий места жительства посредством выполнения ремонтных работ или реконструкции жилого помещения.
  3. Строительство собственного дома.
  4. Расходы на получение образования детьми (оплата услуг детского сада, обучения в высшем учебном заведении, проживание в общежитии).
  5. Траты, направленные на социальную адаптацию детей-инвалидов.

Основания для применения мер ответственности

Для многих российских семей предоставляемые финансы являются единственной возможностью для разрешения неких трудностей. Естественно оказываемая мера помощи в этом ключе расценивается, как только положительное явление. Но есть и противоположный аспект – опасность мошеннических операций со стороны недобросовестных сограждан. Сотрудники правоохранительных учреждений нередко усматривают порывов надувательства или коррумпирования субъектов при должности для осуществления различных махинаций, махинации.

Большинство преступных деяний на сегодняшний день по статье 159.2 УК РФ связаны с неправомерным получением средств в наличной или безналичной форме. По этой причине власть имущие серьезно задумываются о возможности дальнейшего предоставления такой меры содействия.

Согласно положениям вышеназванной статьи, к основаниям применения ответственности следует относить:
  • подача сфальсифицированных сведений при заявке на выплату в отделении ПФР. В такой ситуации претендент преднамеренно фиксирует некорректную информацию для оформления господдержки;
  • отказ от передачи сотрудникам пенсионного фонда нужных сведений, относящихся к жизненным обстоятельствам или немаловажным факторам;
  • объект недвижимости приобретается не для местопроживания семьи, а для сдачи в аренду и извлечения прибыли;
  • получение средств в наличной форме посредством подкупа уполномоченных сотрудников и организаций;
  • представление поддельной документации;
  • указание в договоре купли-продажи жилого помещения цены большей, чем есть на самом деле;
  • иные противозаконные действия.

Наличие хотя бы одного из перечисленных факторов считается весомым для возбуждения уголовного дела и привлечения к ответственности при доказательстве причастности и вины.

Какая репрессия грозит нарушителям?

Применяемая к преступным элементам мера воздействия обусловлена конкретной ситуацией, а именно:
  1. Начислением штрафа отделаются индивиды, посмевшие предоставить фальшивые сведения о себе или приобретаемой жилплощади. Помимо применяемой штрафной санкции получатель матпомощи обязуется осуществить возврат полученных средств в абсолютной величине с ликвидацией прерогативы дальнейшего оформления выплаты даже при существовании легальных поводов.
  2. Привлечение третьих лиц для участия в мошеннической операции и обналичивания средств наказывается штрафом в объеме от 100 тыс. до 1,5 млн. рублей. При неимении возможностей выплаты такой суммы задолженности назначаются принудительный труд периодом на пять лет. Или же тюремное заключение на это же время.
  3. Понуждение обретателей субсидии затрачивать финансы на удовлетворение потребностей посторонних людей влечет наложенный штраф до 1 млн. и отбыванием в тюрьме до 10 лет.

Судебная практика пестрит случаями отбывания наказания в рамках исправительного учреждения, поскольку мошенники не обладают такими суммами для оплаты наложенной санкции. Статистика говорит, что только 3 из 10 осужденных находят средства на произведение столь крупного платежа или получают условный срок.

Самой мягкой мерой ответственности при махинациях с мат. капиталом выступает требование о его полном возврате с уплатой банковской комиссии за перевод.

Схемы с ипотечным кредитованием

При использовании государственных средств на обретение жилья по ипотечному займу чаще всего применяются всевозможные способы обмана. Таких вариантов великое множество.

Выделим пару из них:
  • оформление соглашения-фикции с договоренным индивидом на приобретение жилища. То есть приобретается недвижимость по реальной стоимости, но с несуществующим на самом деле договором. Банковская организация в итоге дает согласие на выдачу кредита, финансы переводятся мнимому реализатору недвижимости. Последний обналичивает средства, гасится ипотечный долг, а деньги из капитала отдаются родителям (с взиманием процентов за проделанную схему);
  • заключается договор с представителем банка выдающего кредит. Данный вид используется значительно реже. Согласовано это, прежде всего, с существованием дружбы с работником банка. Более того не каждый такой знакомый, пусть даже и проверенный, одобрит мошенничество против государственных интересов, представляя возможные перспективы будущего при раскрытии схемы. Также важным моментом здесь выступает допустимость работника к финансам и возможность осуществления операций по вводу и выводу. Схема предполагает оформление фиктивного соглашения, которое подлежит передаче в ПФР. Сотрудники фонда перечисляют средства на указанный счет, банковский служащий обналичивает их любым доступным способом. Отследить факт совершения преступного деяния крайне сложно, поскольку не производится проверка реального существования покупаемой недвижимости.

Наши юристы знают ответ на Ваш вопрос

Бесплатная юридическая консультация по телефону: в Москве и Московской области, в Санкт-Петербурге, а также по всей России +7 (800) 350-56-12

Вопросы взяточничества

Из вышесказанного становится очевидным, что применяемые санкции в отношении мошенничества в сфере маткапитала не являются мягкими. Такие меры предусмотрены законодателем не случайно, а для пресечения подобных деяний в будущем. Вкупе с этой статьей важно не забывать о 291 статья УК РФ. Она предполагает привлечение к ответственности лица, давшего взятку уполномоченному органу.

Если получатель помощи лично или воспользовавшись услугами риэлтора, старается заполучить средства с привлечением должностного служащего, то это несёт в себе еще более серьёзную ответственность.

ВНИМАНИЕ !!! За факт передачи финансовых активов получатель поддержки или посредник могут получить наказание штрафом в объеме 500 тыс. рублей, отправиться на исполнительные или работы назначены принудительно до 2,3 лет. Можно встретить и назначение  заключения и плюсом к нему штрафной санкции в 5 или даже 10 раз превышающей отданную сумму взятки.

Служащие пенсионного фонда изначально оповещают претендентов о возможных опасностях и результатах предоставления неверной информации или фиктивной документации. На законодательном уровне предуведомление в словесной форме считается официальным и человек, его услышавший надлежащим образом проинформированным лицом. Поэтому разговоры о незнании, о том, что не слышал, никаких результатов в итоге не принесут.

Какими способами осуществляется борьба

С целью предотвращения нелегальных способов получения и использования средств господдержки регулярно вносятся трансформации и поправки в действующее законодательство. Например, ограничен список финансовых учреждений, которым разрешено выдавать жилищные кредиты. Также действуют довольно жесткие предписания к обретаемому жилью. Оно должно быть пригодным для жительства с детьми.

Однако небольшой размер выплаты все же привлекает пристальное внимание мошенников. Изобретениям новых вариантов хищений из бюджета нет предела.

Обычным гражданам и претендентам на обретение сертификата следует помнить, что любое обналичивание неправомерно. Стоит остерегаться и держаться подальше от тех людей, которые предлагают абсолютно в рамках закона провести процедуру получения денег. В итоге семья рискует остаться вовсе без выплаты и еще навлечь на себя уголовную ответственность с требованием возврата полученных средств и выплатой штрафа.

Как избежать ответственности

Единственно верным способом неполучения и начале уголовного преследования является отказ от всех намерений заполучить средства в наличной форме и потратить на не предусмотренные законодательством цели. Гособвинители не жалеют провинившихся лиц и требуют на суде применения самых жестких санкций.

Для заявителей следует выработать такое поведение:
  • внимательно изучить закон о данной мере поддержки. А именно заострить внимание на разрешенных вариантах использования – обретение жилого помещения посредством вложения в ипотеку, возведение собственного дома, совершенствование условий проживания, перечисление средств на пенсионные накопления матери, оплату услуг в сфере образования детей и приобретение специального оборудования для адаптации нетрудоспособного ребенка;
  • внимательному просмотру перед подачей заявки и сопроводительной документации в ПФР передаваемых сведений (правильность указания личных данных, информации о покупаемом жилье).

При наличии подозрений в обмане и реальности их доказательства последствия для правонарушителя не будут утешительными и могут закончиться потерей выплаты, да еще и образованием задолженности перед государством в крупном размере. Поэтому перед совершением действий стоит оценить возможный исход, который вряд ли того стоит.



Надежда Тихонова
Бесплатная горячая линия

Поможем решить ваш вопрос

Москва и Московская область,
Санкт-Петербург и область
Вся Россия
Консультации экспертов
Андрей Семенов
Андрей Семенов
Юрист - стаж 7 лет
Рейтинг
Мария Богданова
Мария Богданова
Семейный юрист - стаж 6 лет
Рейтинг
Максим Маслов
Максим Маслов
Юрист - стаж 9 лет
Рейтинг
Вера Данилова
Вера Данилова
Юрист по недвижимости - стаж 10 лет
Рейтинг

Новые статьи

Помощь юриста онлайн

Официальный сайт: jurists-online.ru

Москва и Московская область,

Санкт-Петербург и область

Вся Россия, тел. +7 (800) 350-56-12

Заказать звонок юриста бесплатно

Задать вопрос юристу бесплатно

Образцы документов

Юристы Онлайн

Наша команда предлагает бесплатные юридические консультации по всем отраслям права. Статьи и публикации на сайте представлены от профессиональных и квалифицированных юристов с огромным опытом и стажем работы.

Поддержать проект

Поиск