УК РФ Статья 172. Незаконная банковская деятельность

Финансовый сектор в любом государстве строго контролируется властями, ведь от него напрямую зависит эффективность не только финансовое благосостояние страны, но и репутация действующего политического режима. Незаконная банковская деятельность ст. 172 УК РФ – один из наиболее серьезных проступков в данной категории.

В России разработана серьезная, многогранная система наказаний для борьбы с финансовыми преступлениями. Следует понимать, что преступлением считается не только хищение или кража денежных средств, но и ведение разных видов деятельности без наличия разрешительной документации.

Нюансы незаконной финансовой деятельности

Всех, кому приходится сталкиваться с данной темой, интересует вопрос: незаконная финансовая деятельность – это преступление или проступок? Судебная практика подразумевает применение термина «преступление».

Следует понимать, что государство стремится строго контролировать любые финансовые учреждения в пределах своей юрисдикции. Для их создания необходимо пройти строгие регистрационные процедуры, получить соответствующие лицензии. Под понятие «незаконная банковская деятельность» попадает предоставление финансовых услуг без обязательной документации. Почему так строго? Это логично, ведь такое злодеяние наносит серьезный финансовый ущерб государству.

Проще говоря, незаконную банковскую деятельность можно сравнить с предпринимательством без регистрации. В первую очередь, не платятся налоговые отчисление, государство не может контролировать финансовый оборот предприятия. А в учреждениях, предоставляющих финансовые Услуги, он обычно довольно внушительный.

Именно поэтому для квалификации данного преступления существует отдельная статья уголовного кодекса.

Виды незаконной банковской деятельности

В России чаще всего практикуются следующие преступные схемы:

1. Осуществление финансовых операций предприятием, не прошедшим соответствующие процедуры. Это незарегистрированные банки, ведущие прием граждан, открывающие расчетные счета, выдающие кредиты и т.д. По сути это мошенничество, крайне опасное для клиентов банка – предприятия не существует, и вложенные средства могут пропасть в любой момент.
2. Незаконное обналичивание банковских средств. Провести такую сделку можно разными способами. В большинстве случаев заключается фиктивный Договор, по которому денежные средства списываются со счета человека, но по факту остаются у него. Он оплачивает лишь небольшую комиссию за услугу. Таким образом у налоговой не возникает никаких вопросов к подобным финансовым операциям.

ВАЖНО !!! Услугами таких учреждений чаще всего пользуются предприниматели, выплачивающие зарплату сотрудникам «в конвертах». Следует понимать, что подобные сделки также являются незаконными. Если контролирующими органами будет зафиксирован факт подобного правонарушения, за это также грозит административное или уголовное наказание (в зависимости от суммы).

Особенности преступления

В случае фиксации факта осуществления незаконной банковской деятельности к ответственности может быть привлечен Гражданин, даже не оформленный как юридическое лицо. Состав преступления заключается конкретно в осуществлении различных финансовых операций без законного на то права. Если в деле фигурируют пострадавшие, данное деяние квалифицируется как преступление средней тяжести.

Ст 172 УК РФ комментарий четко устанавливает, что для привлечения злоумышленника к уголовной ответственности необходимо доказать прямой умысел. Сделать это несложно – необходимы лишь показания лиц, пользовавшихся услугами незаконного банковского учреждения, обменника и т.д.

Если в деле фигурируют другие лица, и незаконная банковская деятельность осуществлялась группой злоумышленников по предварительному сговору, преступление квалифицируется как тяжкое. Также в данную категорию попадают лица, нанесшие государству ущерб в крупном или особо крупном размере – 1,5 и более миллионов рублей.

Предусмотренное статьей наказание

Мера наказания может серьезно варьироваться в зависимости от тяжести преступления, квалификации, а также наличия\отсутствия судимостей по аналогичным статьям у злоумышленника.

Согласно 172 статье УК РФ наказание за незаконную банковскую деятельность может быть следующим:

• Штрафные санкции в пользу государства в размере от 100 до 300 т.р.;
• Штрафные санкции в пользу государства в размере официального дохода злоумышленника за последние 2 года;
• Ограничение свободы сроком до 4 лет, дополнительные штрафные санкции;
• Тюремное заключение сроком до 7 лет, также дополнительно возможен Штраф в размере 1 млн рублей.

ВНИМАНИЕ !!! За незаконное предоставление финансовых и банковских услуг в России предусмотрено исключительно уголовное наказание. Даже если сумма ущерба незначительна, учреждение уже не работает или злоумышленник никогда не имел проблем с законом, административный вариант ответственности за данное преступление не предусмотрен.

Что делать в случае обвинений

Если вы столкнулись с проблемами в сфере незаконного предоставления банковских услуг, необходимо незамедлительно обратиться к квалифицированному юристу. Он проверит документацию предприятия и подскажет вам, как правильно действовать, чтобы избежать или максимально смягчить наказание.