Сегодня, признаки банкротства ИП четко прописаны в федеральном законодательстве. Закон о банкротстве предпринимателей практически идентичен положениям несостоятельности физических лиц.
Разница заключается лишь в том, что в случае признания банкротом ИП, речь идет о долгах, связанных с непосредственным ведением бизнеса. Для гражданских лиц в свою очередь фигурируют кредитные обязательства.
Правовая информация
Для того, чтобы суд признал индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным, требуется соответствовать определенным критериям, предписанным в статье 214 (Закона о банкротстве). Главным признаком является отсутствие средств или иного имущества, которое может быть взыскано судебными приставами в пользу долговых обязательств.
Дополнительные критерии несостоятельности индивидуального предпринимателя выглядят следующим образом:
- предприниматель приостановил выплату долгов (обязательств) и допустил просрочку;
- просроченные платежи за 1 месяц должны иметь соотношение 10% от финансовых обязательств ИП;
- общая сумма долговых обязательств выше стоимости принадлежащего ИП имущества;
- судебные приставы прекратили взыскание на основании ст. 46, так как у должника отсутствует какое-либо имущество, которое может быть обращено в пользу долга.
ВАЖНО !!! Таким образом индивидуальный предприниматель несет двойную ответственность посредством своего имущества (ИП и физического лица). При этом финансовая несостоятельность будет охватывать полностью имущественный и финансовый статус ИП.
Стоит отметить, что закон предусматривает следующее положение: если у лица есть долговые обязательства, касающиеся гражданской сферы (кредитные и ипотечные кредиты), Гражданин может выбрать способ банкротства в статусе физического лица или предпринимателя.
Но при этом необходимо помнить, что последствия признания финансово несостоятельным физ. лица и ИП существенно различаются, поэтому стоит рассмотреть их и принять правильное решение.
Если суд установил, что коммерческое лицо подало заявление на банкротство, и оно оказалось фиктивным, статья 197 ФЗ предусматривает следственную проверку в рамках уголовного разбирательства.
Если данный факт будет доказан, то санкции предусмотрены следующие:
- наложение штрафа в размере общей суммы дохода за последние 2 года;
- Штраф в размере не менее 300-500 тыс. рублей с лишением вести предпринимательскую деятельность в течение 2 лет;
- уголовная ответственность. Наказание в виде 6-летнего срока лишения свободы и уплата штрафа в размере не менее 300-500 тыс. рублей.
- если Правонарушение малозначительное, то в этом случае назначается штраф в размере не менее 100 минимальных размеров оплаты труда.
Основные признаки
Предприниматель вправе подать заявление в органы судебной власти, когда банкротство может произойти в ближайшее время. Дополнительно потребуется документально доказать судье, что лицо не может в силу финансовой неспособности исполнить долговые обязательства.
При этой ситуации сумма долгов особой роли не играет, но потребуется рассчитать затраты, которые пойдут на банкротство, в среднем они составляют до 300 тыс. рублей. К тому же необходимо учитывать возможность так называемого фиктивного признания финансово несостоятельным – подачи ложного заявления в суд. Для снижения риска оказаться не в лучшем положении, в 2023 сумма задолженности должна быть не менее 500 тыс. рублей. Просрочка должна составлять более 3 месяцев со дня последнего внесения средств.
ВНИМАНИЕ !!! Лицо, ведущее предпринимательскую деятельность, должно удостовериться, что требования одного или двух кредиторов можно удовлетворить. Но это может привести к невозможности выплатить другие долговые обязательства, сумма которых составляет не менее 500 тыс. рублей.
Звони! +7 (800) 350-56-12
На сегодняшний день Процедура банкротства физических лиц и ИП подразумевает под собой одну и ту же процедуру. При этом есть некоторые отличия, которые заключаются в статусе этих категорий граждан.
В свою очередь физическое лицо не может подвергнуться банкротству, если долговые обязательства являются потребительским кредитом, взятым на личные нужды, а также другие займы. При этом гражданин, имеющий статус бизнесмена, может подать на заявление в суд, если его долги связаны с ведением бизнеса и личных расходов. При этом данные обязательства будут складываться.
Общие особенности банкротства ИП напрямую связаны с ведением бизнеса. Они подразумевают под собой, что гражданин отвечает по своим долгам имуществом, которое применяется и не применяется в данной деятельности.
ВАЖНО !!! Стоит отметить, что для коммерческих долгов предусмотрена процедура перерасчета займов и мировое соглашение с кредиторами.
Процедура
Для процедуры банкротства индивидуальному предпринимателю необходимо выполнить следующие требования:
- для начала ИП необходимо подать заявление в органы судебной власти по месту регистрации;
- свидетельство о регистрации частной деятельности;
- развернутые данные об общей сумме долговых обязательств;
- документы, подтверждающие, что ИП является владельцем имущества;
- дополнительные документы (на усмотрение арбитражного судьи).
После этого, с помощью финансового консультанта (сопроводителя дела о банкротстве) проводится анализ ситуации для выяснения несостоятельности гражданина.
Затем ИП, и кредитор с помощью посредничества финансового сопровождающего пытаются прийти к мирному разрешению проблемы.
Далее возбуждается конкурс на реализацию, когда предприниматель теряет Право собственности на предполагаемое имущество;
За конкурсом следует процедура реализации имущества ИП, которое может быть обращено в счет исполнения долговых обязательств. Конкурсный управляющий назначается в особом порядке на срок не менее 6 месяцев.
ВНИМАНИЕ !!! После того, как все этапы данной процедуры пройдены, ИП признается банкротом. Финансовые обязательства полностью снимаются.
Финансовые расходы
Процесс банкротства накладывает на гражданина некоторые финансовые издержки по следующим пунктам:
- государственная пошлина составляет 2 тыс. рублей;
- сама процедура обойдется, в среднем, в 300 тыс. рублей;
- объявление банкротом индивидуального предпринимателя посредством публикации в различных источниках массовой информации 8 тыс. рублей.
В некоторых ситуациях процедура банкротства вытекает в большую сумму, чем основные долговые обязательства.
В этом случае, после того, как пройдет конкурс на реализацию имущества ИП, обязательства будут погашаться по следующей схеме:
- если есть подтверждённый факт вреда здоровью, он будет погашен в первую очередь;
- затем будут погашаться финансовые издержки, предусмотренные трудовым договором;
- в последнюю очередь будут гаситься кредитные обязательства.
Подведя итоги данной статьи, можно сказать, что предпринимателю лучше всего банкротится как коммерческое и физическое лицо, что допускает закон. Это поможет объединить долговые обязательства. При этом финансовая несостоятельность не влияет на будущий бизнес, исключение составляет, если было подано заявление на преднамеренное банкротство.